Pautes senzilles per gestionar el flux de caixa

Una mala gestió del flux de caixa pot ser el detonant perquè un negoci faci fallida, per això és essencial conèixer bé aquest concepte i aprendre a gestionar-lo correctament. Rep el nom de flux de caixa el total de recursos generats per qualsevol empresa, això sí, un cop restats dels cobraments els pagaments efectuats. La diferència resultant entre els ingressos i els pagaments és el flux de caixa net, un bon indicatiu de la liquiditat de l'empresa.

A CEDEC creiem que gestionar de manera correcta el flux de caixa és clau per ser conscients de la capacitat de compra, la forma de pagament d'aquesta compra i la possibilitat —o no— d'atorgar crèdit en les vendes; i en definitiva, de tenir uns comptes sanejats que assegurin el bon nom i la futura activitat de l'empresa.

Si el flux de caixa o ‘cash flow’ té un resultat negatiu, vol dir que els pagaments superen els cobraments, i això fa que qualsevol empresa fracassi si aquesta tendència no es corregeix a curt o mitjà termini. D'altra banda, si l'empresa ven molt però no cobra, el benefici serà alt, però com que no podrà fer front als pagaments per falta d'ingressos, l'empresa tindrà els dies comptats.

Un descontrol en el flux de caixa porta a la manca de liquiditat, i aquesta situació pot derivar en impagaments en les nòmines dels empleats, impagaments a proveïdors, retards en les quotes de préstecs, etc., cosa que també afectarà la imatge i el prestigi del negoci.

Consells clau per gestionar el flux de caixa

Fes previsions realistes de tots els costos.

Controla al detall tots els cobraments amb l'objectiu d'efectuar la facturació sense retards. Si sorgeix qualsevol contratemps, estableix un protocol de recobrament perquè quan es produeixi un retard en els pagaments es pugui solucionar al més aviat possible.

Gestiona les existències o l'estoc de l'empresa per evitar un excés de compres o tot el contrari.

Mantén una bona relació amb els prestadors i creditors per facilitar l'obtenció de crèdit quan calgui.

Obtén una línia de crèdit ben negociada, i evita fer aquesta negociació en situacions complicades per a l'empresa.

Analitza de manera detallada les despeses de l'empresa fent atenció a les necessitats, als temps i a les formes de pagament.

Anticipa't als problemes estudiant l'evolució del mercat i els comptes dels clients.

A CEDEC, Centro Europeo de Evolución Económica, aplaudim el seguiment de pautes senzilles com les que detallem en aquest article per gestionar de manera eficaç el flux de caixa, una eina clau per evitar la falta de liquiditat i assegurar un futur solvent per al negoci, de manera que es pugui centrar a aconseguir els seus objectius i continuar treballant per assolir l'excel·lència empresarial.

Imatge Opportunity Fund Loan

Pautes senzilles per gestionar el flux de caixa

Informes empresarials: com evitar riscos per a la teva empresa

La importància del flux de caixa en la teva empresa